TLT(iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)는 20년 이상의 미국 장기 국채에 투자하는 ETF로, 미국 금리가 하락하거나 경기 침체가 예상될 때 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. TLT의 기본 정보, 최근 10년 TLT 주가 및 수익률, 미국 금리와의 관계, 분배금 지급 내역 및 배당 성장률을 알아보겠습니다.
목차
TLT 기본 정보
TLT 주가 및 수익률
TLT와 금리 관계
TLT 분배금
TLT 기본 정보
- 운용사: iShares
- 상장일: 2002년 7월 22일
- 상장시장: 나스닥
- 자산 규모: $62.03B
- 보수율: 0.15%
TLT 주가
최근 10년 이상 동안의 월 단위 TLT 주가와 거래량 차트입니다. 월 단위 기준으로 봤을 때 2024년 4월부터 TLT 주가가 상승하고 있음을 알 수 있습니다. 미국 금리 인하 및 인플레이션 둔화에 대한 기대감, 미국 경리 둔화에 대한 우려 등이 반영되었을 수 있습니다.
2024년 9월 30일 기준 TLT 보유 기간에 따른 수익률입니다. 2023년 9월보다 이전에 매수한 경우에는 모두 손실을 기록하고 있습니다. 기존의 장기 투자자 입장에서는 아쉬운 부분이며, 금리 인하 이후 TLT 주가 상승 여력이 있을지 지켜봐야 할 대목입니다.
TLT와 금리 관계
금리가 급격하게 변화한 시기를 중심으로 TLT와 금리 관계를 살펴보겠습니다.
2007년과 2008년은 서브프라임 모기지 사태에 대응하기 위해 금리를 급격하게 인하했으며, 이 시기에 TLT 장기 채권은 상승하는 경향을 보였습니다. 반대로 2015년 말부터 2018년까지 미국 경제가 회복하면서 금리를 인상하기 시작하자 채권은 하락하는 경향을 보였습니다. 2022년 이후 인플레이션 억제를 위해 연준에서 급격하게 금리를 인상하자 TLT는 빠르게 하락하는 경향을 보였습니다.
금리와 채권에 영향을 주는 변수가 다양하기 때문에 완벽한 반비례 그래프를 그리지는 않지만, 미국 경제 전반에 중대한 영향을 미친 사건이 있는 시기에는 채권과 금리가 반대로 움직이는 경향이 있음을 확인할 수 있습니다.
향후 금리 인하가 지속된다면 TLT 주가가 계속해서 오를 것으로 기대해 볼 수 있습니다.
TLT 배당 내역
TLT는 월 단위로 배당금을 지급하고 있으며, 배당락일은 영업일 기준 매월 1일입니다.
2023년 기준 TLT 배당 성장률도 알아보겠습니다. 1년 배당 성장률은 25.56%, 3년 배당 성장률은 40.93%, 5년 배당 성장률은 4.37%입니다.
주가가 상승한 2019년에서 2020년 사이에 배당컷이 발생한 점, 배당 성장률이 점점 늘어나는 형태가 아니라는 점에서 봤을 때 장기적으로 배당 성장률이 계속 증가할 것으로 기대하기는 어렵습니다.
결론
TLT는 금리에 민감하게 반응하기 때문에 금리 변화를 관심 있게 지켜봐야 합니다. 앞으로 미국 금리가 인하될 가능성이 높아지면서 미국 장기 채권인 TLT 주가 상승 가능성도 높아질 수 있습니다. 일관되게 배당이 성장하는 ETF는 아니므로 안정적인 배당 수익원으로 고려하기는 어렵습니다.
*단순 정보 제공 목적의 글로, 투자는 투자자 개인에게 책임이 있습니다.
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