미국 국채 사는 법과 국내외 상장 종목명 정리

금리가 인하하면 일반적으로 채권 가격이 올라간다고 합니다. 9월에는 미국 금리가 내려간다는 기대감에 미국 국채 투자에 대한 개인 투자자의 관심이 늘어나고 있습니다. 미국 국채 사는 법과 각 거래 방법으로 살 수 있는 종목명을 알아보겠습니다.

 

미국 국채의 종류는 만기 기간에 따라 크게 단기, 중기, 장기로 구분되며, 상장된 시장, 자산운용사, 추종하는 지표 및 지수, 기타 정보에 의해 서로 다른 종목명을 갖게 됩니다.

 

1. 해외주식 계좌에서 거래

미국 채권을 사는 가장 기본적인 방법은 미국 주식시장에 상장된 미국 국채 ETF를 거래하는 방법입니다.

1) SHY(iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF)

잔여 만기가 1~3년 사이인 미국 국채에 투자하는 단기채 ETF입니다.

-기본 정보: 운용사 iShares / 설정일 2002년 7월 22일 / 순자산 242억 5천만 달러

-보수율: 0.15%

-배당 정보: 월 배당 / 배당수익률 3.6011% / 최근 분배금 0.2725달러

 

2) IEF(iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF)

잔여 만기가 7~10년 사이인 미국 국채에 투자하는 중기채 ETF입니다.

-기본 정보: 운용사 iShares / 설정일 2002년 7월 22일 / 순자산 313억 달러

-보수율: 0.15%

-배당 정보: 월 배당 / 배당수익률 3.2330% / 최근 분배금 0.2891달러

 

3) TLT(iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)

잔여 만기가 20년 이상인 미국 국채에 투자하는 장기채 ETF입니다.

-기본 정보: 운용사 iShares / 설정일 2002년 7월 26일 / 순자산 613억 8천만 달러

-보수율: 0.15%

-배당 정보: 월 배당 / 배당수익률 3.6716% / 최근 분배금 0.3149달러

 

 

2. 연금저축계좌에서 거래

연금저축계좌에서는 국내에 상장된 상품만 거래가 가능하기 때문에 연금저축계좌에서 미국 국채를 사려면 미국 국채 ETF를 추종하는 국내 상장 ETF를 매수하면 됩니다.

 

1) 미국 중기채 ETF

-TIGER 미국채10년선물
 · 기본 정보: 운용사 미래에셋자산운용 / 설정일 2018년 8월 28일 / 순자산 1,366억 원

 · 보수율: 0.29%

 · 배당 정보: 분배금 없음

-KODEX 미국10년국채선물

 · 기본 정보: 운용사 삼성자산운용 / 설정일 2018년 10월 17일 / 순자산 568억 원

 · 보수율: 0.09%

 · 배당 정보: 분배금 없음

 

2) 미국 장기채 ETF

-PLUS 미국채30년액티브

 · 기본 정보: 운용사 한화자산운용 / 설정일 2023년 8월 18일 / 순자산 384억 원

 · 보수율: 0.15%

 · 배당 정보: 분배금 없음

-ACE 미국30년국채액티브 

 · 기본 정보: 운용사 한국투자신탁운용 / 설정일 2024년 3월 8일 / 순자산 462억 원

 · 보수율: 0.05%

 · 배당 정보: 배당 주기 연 4회 / 배당수익률 0.27% / 최근 분배금 28원

-RISE 미국30년국채액티브

 · 기본 정보: 운용사 케이비자산운용 / 설정일 2024년 5월 24일 / 순자산 129억 원

 · 보수율: 0.05%

 · 배당 정보: 배당 주기 연 2회 / 배당수익률 0.39% / 최근 분배금 42원

 

국내에 상장된 미국 국채 ETF를 보면 알 수 있듯이, 같은 지수나 지표를 추종하는 다양한 상품이 존재합니다. 설정 기간이 오래됐거나 순자산이 높은 상품은 그만큼 많은 사람들이 오랫동안 거래하고 있다는 의미이므로 상대적으로 안정적인 상품이라고 해석할 수 있습니다. 반면, 거래량이 적은 경우에는 원하는 시점에 원하는 수량을 매도하기 어려울 수 있습니다.

 

종목명에 붙는 용어에 따라 해당 종목의 순수한 가치 외에 다른 요소의 영향력을 반영한 경우도 있습니다.

-종목명 끝의 (H): 환헷지, 즉 환율의 영향을 받지 않고 해당 종목에 투자한다는 의미입니다. (H) 표시가 없는 해외 종목 투자 상품은 환율의 영향을 받는 상품입니다.

-레버리지: 수익 및 손실이 배로 발생하는 상품입니다.

-인버스: 해당 종목과 역방향으로 수익 및 손실이 발생하는 상품입니다.

 

3. 토스앱에서 미국 채권 매수

토스앱에서는 장외채권으로 미국 채권을 사는 법과 토스 증권 계좌에서 미국 채권을 사는 두 가지 방식이 가능합니다.

 

1) 토스뱅크 국내 장외채권

장외채권은 국내 증권사가 보유하고 있는 채권을 토스뱅크에서 제휴하여 거래하는 상품으로, 미국 채권의 경우 한국투자증권이 보유하고 있는 장외채권에 투자 기간에 따라 1개월, 10개월, 25년 세 가지에 투자할 수 있습니다. 토스뱅크에서 미국 채권을 사려면 달러로 거래해야 하고, 90%까지 환율 우대를 제공합니다.

 

2) 토스증권 해외채권

해외채권의 경우 토스증권이 직접 중개하는 상품으로, 미국 국채 및 우량 기업의 채권을 구매할 수 있습니다. 보수율은 이벤트가 적용되어 0.3%로, 이벤트 적용 기간은 2024년 12월까지입니다.